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Schweizer Pensionskasse nach Deutschland übertragen – sicher, planbar, steuerlich begleitet

vbo24 unterstützt Pensionäre mit Wohnsitz in Deutschland bei der Übertragung ihrer Altersguthaben aus der Schweiz. Rechtlich fundiert, steuerlich optimiert, frei von Kursrisiken.

Ausgangslage für viele CH-Pensionäre

Viele Pensionäre haben über Jahre hinweg in der Schweiz gearbeitet und dort erhebliche Guthaben in Pensionskassen oder Freizügigkeitskonten aufgebaut. Mit einem dauerhaften Wohnsitz in Deutschland stellt sich die Frage: Wie können diese Gelder sicher übertragen und steuerlich optimal angelegt werden
  • Viele Jahre in der Schweiz gearbeitet und dort ein Altersguthaben in der Pensionskasse aufgebaut
  • Umzug oder Ruhestand in Deutschland geplant oder bereits erfolgt
  • Fragen zur sicheren Übertragung und steuerlichen Gestaltung
Herausforderungen
  • Viele Schweizer Pensionskassen stehen wirtschaftlich unter Druck
  • Wechselkursrisiken bei CHF/EUR
  • Eingeschränkte Absicherung und niedrige Rendite bei klassischen Banklösungen
  • Planungsunsicherheit bei der grenzüberschreitenden Auszahlung

Ziele mit vbo24

Direkt von vbo24 entwickelt oder ausgewählt

Sicherung der Altersvorsorge

angesichts wirtschaftlicher Unsicherheiten vieler Pensionskassen

Optimierte Anlage

in Deutschland, bevorzugt in krisenresistente und mündelsichere Lösungen

Individuelle Abstimmung

auf das persönliche Risikoprofil und steuerliche Rahmenbedingungen

Steuerpflicht in Deutschland – wie viel Zeit bleibt

  • Nach bestimmten Veranlassungen in der Schweiz beginnt in der Regel eine Frist von etwa drei Monaten, bevor eine mögliche Steuerpflicht in Deutschland greift
  • Wird die Frist verpasst, droht eine nicht reversible Steuerpflicht auf das gesamte Kapital
  • Deshalb ist eine schnelle und koordinierte Umsetzung besonders wichtig

Die Lösung mit vbo24

  • Kapital- und Zinsgarantien
  • Keine Kurs- oder Totalverlustrisiken
  • Planbare Rentenzahlungen, unabhängig von Börsenschwankungen
Drei Personen sitzen in einem modernen Büro und unterhalten sich.
Sechs Personen sitzen an einem Konferenztisch und sehen auf einen Bildschirm mit einer Präsentation.
Vier Personen sitzen an einem Konferenztisch, einige schauen zur Kamera.
Kundenbeispiel:
"Herr M. nimmt seine Altersversorgung aus der Schweiz mit nach Deutschland"
Herr M. arbeitete über 15 Jahre in der Schweiz. Mit Eintritt in den Ruhestand zog er nach Deutschland. vbo24 unterstützte ihn dabei, seine Pensionskasse rechtssicher und steuerlich optimal zu übertragen.
Das Ergebnis: eine planbare Altersvorsorgung ohne Kurs- oder Totalverlustrisiken.

Rolle von vbo24 und Partnern

vbo24 ist zentrale Koordinationsstelle und Ansprechpartner
Ein lächelnder älterer Mann in einem weißen Hemd sitzt an einem Tisch und spricht mit einer Person mit braunen Haaren.
Zusammenarbeit mit spezialisierten Steuerberatern und Rechtsanwälten in Deutschland und der Schweiz
Begleitung von der Analyse bis zur Umsetzung
Sicherstellung: Prozesse sind juristisch einwandfrei, steuerlich optimiert und wirtschaftlich sinnvoll
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Sie möchten Ihre Situation in Ruhe erklären? Hilfreich ist, wenn Sie uns kurz mitteilen - Bei welchem Thema wir Sie unterstützen dürfen
- Ob Sie eine Versicherung abschließen möchten
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+49 07622 68863-30
Adresse
Hauptstraße 24, 79650 Schopfheim

Wichtiger Hinweis zur Rechtslage

Die steuerliche Behandlung basiert auf aktueller Verwaltungspraxis (u. a. Oberfinanzdirektion Karlsruhe). Diese kann sich ändern. Eine individuelle Beratung durch Steuerberater ist unverzichtbar. vbo24 begleitet den gesamten Prozess, ersetzt jedoch keine steuerliche oder rechtliche Einzelberatung.

Häufige Fragen

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